主持人:進(jìn)入今天的第一調(diào)查,我們的節(jié)目此前多次關(guān)注過電信詐騙屢禁不絕的問題,而在這些問題的背后,銷贓套路輕松,改號(hào)軟件屢禁不絕,給詐騙分子可乘之機(jī),報(bào)道一段時(shí)間過去了,那么至今這樣的情況依然是存在的,在這其中可以將來電顯示為任意號(hào)碼的改號(hào)軟件尤其惡劣,詐騙分子通過軟件將號(hào)碼改警方或者是銀行的號(hào)碼,騙取受害人的信任,那么在這之后再通過POS機(jī)刷卡,第三方支付平臺(tái)等方式來銷贓轉(zhuǎn)款,記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)這種讓詐騙分子如虎添翼的工具居然在互聯(lián)網(wǎng)上輕輕松松的就能買到,詳細(xì)情況我們先來聽央廣記者任夢(mèng)炎,梁明星,王炎的報(bào)道。
記者:今年初,安徽的李女士接到電話,自稱是江西宜春公安機(jī)關(guān)的工作人員,表示李女士的身份證被人拿到銀行進(jìn)行了洗錢活動(dòng),將信將疑的李女士前不久剛好丟了身份證,為了求證又將來電號(hào)碼通過114查詢,發(fā)現(xiàn)果然是當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的座機(jī)。
就是宜春公安局的一個(gè)民警會(huì)打電話聯(lián)系我,然后有點(diǎn)疑慮,打114查了一下確實(shí)是宜春公安局的電話,他們說我涉嫌參與一個(gè)洗錢的經(jīng)濟(jì)案件,他要我把現(xiàn)有帳戶上的錢都轉(zhuǎn)到他那一個(gè)安全帳戶上去。
記者:還好李女士警覺,發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)錢這事不太對(duì),沒有把錢匯走,而是走進(jìn)當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶈杺€(gè)清楚,才知道自己遇到了電話改號(hào)詐騙,安徽省公安廳刑警總隊(duì)案件偵查科習(xí)雷介紹,這是一起典型的通過改號(hào)軟件冒充公檢法電信詐騙案件,他提醒警方絕對(duì)不會(huì)僅僅憑借電話網(wǎng)絡(luò)辦案。
公安機(jī)關(guān)在辦案的過程中一定是要面見嫌疑人的,不會(huì)通過電話去辦案,向公檢法機(jī)關(guān)匯款,這些是不會(huì)的,如果實(shí)在比較困惑,撥打當(dāng)?shù)?10去向警方咨詢。
記者:功能強(qiáng)大的改號(hào)軟件為何能被詐騙分子利用?網(wǎng)絡(luò)安全工程師葛建表示,由于在電信網(wǎng)絡(luò)安全初期留有漏洞,有的軟件可以修改被叫號(hào)碼接受的數(shù)據(jù)。
電話通信中,其實(shí)我們接收到的這些,比如說對(duì)方的來電顯示的這些東西,都是相當(dāng)于一個(gè)數(shù)據(jù)包,他會(huì)把這個(gè)數(shù)據(jù)包里邊的這個(gè)來電號(hào)碼進(jìn)行修改,可以修改成任意的號(hào)碼,甚至空號(hào),然后被叫號(hào)碼只能看到被修改之后的號(hào)碼信息。
記者:針對(duì)該問題,公信部門曾多次對(duì)此類軟件開展專項(xiàng)整治性,但記者發(fā)現(xiàn),改號(hào)軟件的銷售依舊潛伏在網(wǎng)絡(luò)中,一些潛藏在各個(gè)QQ群的改號(hào)軟件賣家此刻仍在不停的做著廣告,聲稱自己的產(chǎn)品是全網(wǎng)最牛,可以一鍵變身任意號(hào)碼,一名賣家為了展示自己的實(shí)力,直接把更改過的號(hào)碼打給了記者的手機(jī),賣家表示,97元購買一份軟件,包教包會(huì),安卓手機(jī),電腦上都可以使用。記者在繳費(fèi)后,根據(jù)賣家的設(shè)置,將自己的手機(jī)號(hào)偽裝成了其他號(hào)碼并成功撥打,只不過這位賣家強(qiáng)調(diào)最近風(fēng)聲緊,110,銀行客服之類的號(hào)段電信商不讓他們用,否則直接拉黑,但其他固話手機(jī)號(hào)可以暢通無阻。
只能改1開頭正常號(hào)段的11位號(hào)碼或者是7位的1開頭正常號(hào)端的,不能改這些號(hào)碼,你改這些號(hào)碼我后臺(tái)運(yùn)營商那邊通告過來了,我一看的話一查出來是誰打的拉黑處理。
記者:警方介紹,在詐騙得手后,犯罪分子為了避免卡片被凍結(jié),以及取款時(shí)露出馬腳,詐騙分子又想到了用騙來的錢在自己辦理的非法POS機(jī)上消費(fèi),第三方轉(zhuǎn)賬等方式來進(jìn)行規(guī)避,甘肅省公安廳刑警總隊(duì)反詐中心民警告訴記者,如此操作的POS機(jī)大量流行,還可以公開販賣,大大加劇了警方辦案的難度。
他主要是通過打到嫌疑人卡上以后,嫌疑人會(huì)通過這個(gè)銀行卡把資金轉(zhuǎn)移到第三方,像支付寶,財(cái)富通這種第三方公司,然后增加公安機(jī)關(guān)的偵辦難度,在轉(zhuǎn)的過程中他會(huì)從第三方又轉(zhuǎn)回到銀行卡,基本上轉(zhuǎn)七八級(jí),然后有一部分案件他會(huì)將這個(gè)資金通過這個(gè)POS機(jī)消費(fèi),反正希望咱們國家能對(duì)金融行業(yè)這個(gè)POS機(jī)好好管理。
記者:記者查詢發(fā)現(xiàn),原本只是商戶固定使用的POS機(jī),在網(wǎng)絡(luò)上隨處可見,而且經(jīng)常有商家標(biāo)榜自己可以做到一機(jī)萬呼,也就是說不用開店就可以通過綁定APP隨時(shí)變換商戶,該可以根據(jù)刷卡時(shí)間自動(dòng)變換消費(fèi)地點(diǎn),讓監(jiān)管部門無從查起POS機(jī)賣家。這位賣家表示,只要在手機(jī)上下載APP,然后通過藍(lán)牙綁定POS機(jī),就可以對(duì)機(jī)器的刷卡地點(diǎn)進(jìn)行操控,里面都是全國各地的真實(shí)商家,產(chǎn)生的也都是實(shí)實(shí)在在的消費(fèi),很難被查出來。針對(duì)監(jiān)管難題,一位不愿意透露姓名的商業(yè)銀行工作人員告訴記者,無論是信用卡違規(guī)套現(xiàn)還是詐騙分子利用POS機(jī)洗錢,銀行看到的只是一筆筆的消費(fèi),所以目前監(jiān)管難度都很大。
首先他的這個(gè)POS機(jī),它沒有在銀行的核算系統(tǒng),銀行看到的只是客戶一種消費(fèi)行為,但是這種套現(xiàn)實(shí)際上沒有真實(shí)的交易,所以這個(gè)問題很難界定。
記者:這位工作人員告訴記者,一些基層銀行部門的確有疏于監(jiān)管的時(shí)候,面對(duì)大額交易,每一筆都去查詢也有難處,而且在吸收存款的績(jī)效考核壓力之下,有的營業(yè)部門就睜一只眼閉一只眼。
犯罪分子選擇有大宗交易的這種商戶,很難抓到的,比如說賣車的,賣房地產(chǎn)的,監(jiān)管是比較難的,銀行只在乎這個(gè)客戶的賬面存款金額有多少?你的存款額從哪來的?銀行一般是不會(huì)過問的。
記者:早在2017年6月,人民銀行就發(fā)布了特級(jí)文件,中國人民銀行關(guān)于強(qiáng)化銀行卡受理終端安全管理的通知,要求規(guī)范銀行卡受理終端支付風(fēng)險(xiǎn)防控力度,然而直到今天通過微博,QQ群等,以POS機(jī)為關(guān)鍵詞搜索,仍能找到大量銷售機(jī)器的商家,一方面是全國上下嚴(yán)打電信詐騙,一方面是實(shí)施詐騙的多個(gè)必要環(huán)節(jié)都能輕易實(shí)現(xiàn),究竟怎么管才管得?。恳矊⒗^續(xù)關(guān)注。